从基金评鉴 学习挑选好基金

绩效是九成投资人选择基金的指针,但是有不少基金的绩效表现就像坐云霄飞车一样大起大落,这也为何许多人买了明星基金却亏钱的原因,因此投资人应该学习挑选一支可以稳健获利的基金。

从基金评鉴 学习挑选好基金

从基金评鉴 学习挑选好基金

绩效是九成投资人选择基金的指针,但是有不少基金的绩效表现就像坐云霄飞车一样大起大落,这也为何许多人买了明星基金却亏钱的原因,因此投资人应该学习挑选一支可以稳健获利的基金。如果有一只基金,第一季报酬率40%、第二季-30%、第三季20%,第四季-10%,虽然一年下来仍然是正报酬,但投资人可能在第二季就因为巨幅下跌而出场。而事实上,确实有不少的基金的报酬波动太大,如此一路大幅震荡下来,可能你的财富也被震掉了。有鉴于此,市场焦点将教投资人如何挑选一只基金绩效稳健的基金而非只是年终绩效好的基金。

Way1:善用基金评鉴机构的指针作为选择基金入门

目前全球基金数目多不可数,为了提供可靠优质的基金信息,市场上出现许多基金评鉴机构,较具代表性的基金评鉴机构有理柏(Lipper)、标准普尔(Standard & Poor‘s)、晨星(Morningstar)等,因此对于初阶的投资人不妨透过这些基金评鉴机构挑选出的基金作为投资入门的管道。

在这些评鉴机构中,理柏及标准普尔分别有『杰出基金金钻奖』与『基金奖』奖项的颁布,目前已经成为投资界一年一度的盛事,其中『杰出基金金钻奖』参选的基金必须符合满一年的资格,评比项目包含报酬率、夏普指针

(Sharp)、信息比例(Information ratio)等。而『基金奖』则是由标准普尔所颁布的,基金奖评选基金须成立满三年以上,并以风险调整后的报酬率作为

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