海外投资银行的风险管理

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海外投资银行的风险管理

海外投资银行的风险管理

 文/陕西科技大学

马广奇

海外投资银行在长期的发展中,普遍建立了完善的风险管理体系,包括制定恰当的风险管理战略,建立独立有效的风险管理框架,拥有全面系统、严格而又灵活的风险管理政策和程序,开发和运用了先进的风险管理技术工具等。这些经验值得海

外投资银行经历了200多年的发展,已经成为各国主要的直接融资机构,并在国际资本市场上担当主角。

金融企业的风险更大、更集中。一定程度上讲,投资银行就是经营“风险”的金融企业。因此,投资银行不能因为金融风险的存在而简单消极地回避风险,也不可能完全地消除风

险。金融风险是可以被管理的,但不可以完全被消除。

现代金融市场中,判断一家投资银行竞争力高低、经营能力强弱的关键和核心,就是看其能否全面、有效地对风险进行预测,能否积极主动地承担风险、管理风险、建立良好的风险管理架构和体系,以良好的风险定价策略获得利润。因此,风险管理一直是国外投资银行内部管理的重中之重。合理、科学地控制各种风险,不仅有利于公司的长期生存与发展,也能够避免不必要的投入与浪费而直接产

生经济效益,风险控制能力的高低将直接体现公司综合竞争能力的高低。

在长期的实践中,不仅投资银行自身意识到风险管理的

在长期的发展过程中,投资银行进行了内部控制的探索,积累了丰富的风险管理的实践经验。这些国际经验对中国证券公司的风险管理和内部控制机制的建设具有直接的有用的借鉴价值。

一、风险管理是投资银行内部控制的主线

投资银行是证券市场的主体,是证券市场活动的主要参与者。像其他金融机构一样,投资银行是生产金融产品、提供金融服务、帮助客户分担风险同时能够有效管理自身风险以获利

现代金融市场中,判断

一家投资银行竞争力高低、经营能力强弱的关键和核心,就是看其能否全面、有效地对风险进行预测,能否积极主动地承担风险、管理风险、建立良好的风险管理架构和体系,以良好的风险定价策略获得利润。

的机构。投资银行盈利的来源就是承担风险的风险溢价。尽管我们说任何企业的经营都存在着风险,金融行业就是风险行业。需要强调的是,证券行业的风险比一般企业、比其他

海外投资银行的风险管理

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