基金定投业务

基金定投

《投资中的一道亮丽风景线》-----付勇

基金定投业务是国际上通行的适用于绝大多数投资者的一种中长期投资方式。具有成本低,操作简便,风险小,收益较高等特点。短期的基金定投核心方法是【起于熊市,止于牛市】。当前正是开始基金定投的良好时机。

此外基金定投对于我们锁定客户账户,改变客户投资结构都有一定的帮助作用。

一、业务简介

基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间,以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险,比较适合进行中长期投资。

二、业务优点

1、自动扣款,手续简单

2、省时省力,省事省心

3、定期投资,积少成多

4、不用考虑投资时点

5、平均投资,分散风险

6、复利效果,长期可观

7、办理手续便捷快速

三、业务原理

基金定投有懒人理财之称,缘于华尔街流传的一句话:“要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。” 如果采取分批买入法,就克服了只选择一个时点进行买进和卖出的缺陷,可以均衡成本,使自己在投资中立于不败之地,即定投法。

1、平均成本、分散风险

多数投资者很难适时掌握正确的投资时点,常常可能是在市场高点买入,在市场低点卖出。基金定投业务是分批进场投资,当股市在盘整或是下跌的时候,由于基金定投是分批承接,可以越买越便宜,股市回升后的投资报酬率也胜过单笔投资。对于中国股市而言,未来长期走势应当是震荡上升的趋势,因此基金定投非常适合长期投资理财计划。

【案例分析】

若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金,1年下来共投资6次总金额为600元,每次投资时基金的申购价格分别为1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元,则您每次可购得的份额数分别为100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份,累计份额数为611.2份,则平均成本为600÷611.2=0.982元,而投资报酬率则为(1.1×

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