线上线下投顾服务模式融合,财富行业寡头竞争格局初显

线上线下投顾服务模式融合,财富行业寡头竞争格局初显丨2019年财富管理行业年度观察

2019年国内财富管理行业快速增长的同时,科技含量日益提升。金融科技的理念深刻的影响着财富管理行业的各类机构、各类业务。财富管理业务将走向何方,财富管理行业格局会如何变化?作为金融科技公司,BETA积极参与到金融科技与财富管理的融合大潮。特奉上我们对行业的独立思考,期待您的共鸣与交流。

在2018行业年度透视里,我们认为国内财富管理行业会呈现综合化、智能化、差异化的趋势。销售渠道逐渐变为客户资产的综合化管理平台,金融科技提升理财服务的智能化程度,财富管理机构将分为大而全、小而精两个主要类别。基本契合了行业在2019年的实际发展趋势。

2019年,财富管理行业内部不同类机构之间表现出明显的融合趋势。银行加大线上理财业务,传统的线下渠道拥有了更多的互联网特点。而互联网理财平台则通过智能投顾的方式弥补了投顾服务上的短板,由单纯的理财产品销售平台变成理财服务平台。两类机构的目标客户群出现重叠,不同类财富管理机构将直面竞争。

对国内财富管理机构的观察,需要打破传统的分类体系,站在整个行业的角度通览俯瞰。2019财富管理行业透视,我们尝试将研究的重点聚焦在具有行业代表性的重点公司,期待能帮助读者更好的把握行业主流趋势。

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