2026年反洗钱远程培训终结性考试题库含完整答案

【名师系列】

篇1

注意事项：

1．答题前填写好自己的姓名、班级、考号等信息;

2．请将答案正确填写在答题卡上

一、选择题（共10题，每题5分）

1. 反洗钱工作中，金融机构应对客户身份进行识别的时限是？

A. 客户开户后1个工作日内

B. 客户身份资料完备后即时

C. 客户交易后5个工作日内

D. 客户提出大额交易需求时

答案：B 解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料保存管理办法》，金融机构应在客户身份资料完备后即时完成识别。

2. 涉及人民币跨境支付的金融机构应向反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易

的时限是？

A. 交易后2个工作日内

B. 交易后3个工作日内

C. 交易后5个工作日内

D. 交易后1个工作日内

答案：B 解析：依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易需在3个工作日内提交。

3. 反洗钱核心义务中"了解你的客户"原则要求金融机构必须知道的是？